Обман на «авито». как вычислить мошенника на «авито»

Мошенничество на Авито с картами

Данная афера является относительно новой на интернет-площадке и затрагивает права тех, кто занимается реализацией своего товара. После выставления товара на сайте через некоторое время появляется покупатель, желающий приобрести его на любых предложенных условиях, и готов немедленно перевести деньги на кредитную карточку.


Продавец, довольный быстрой продажей, сообщает данные карты для произведения оплаты. После чего недобросовестные покупатели любым способом пытаются разузнать секретную информацию, связанную с банковской картой. При получении секретных данных мошенники автоматически получают доступ к деньгам на счете карточки.

Также ни в коем случае нельзя вводить данные в банкомате, передаваемые аферистами. При вводе данных преступникам открывается доступ к вашим денежным средствам. При наличии дебетовой карточки – можно потерять всю свою зарплату, а имея кредитную карточку, можно невольно стать кредитополучателем и нести ответственность по кредитам, которые были взяты мошенниками.

Процедура по доказыванию факта мошенничества очень трудоемкая, требующая больших временных затрат.

Как застраховаться от мошенничества с банковскими картами?

Для произведения расчетов за приобретенный товар с помощью банковской карты необходимы следующие данные:

  • ФИО, на кого открыта карта получателя;
  • номер карточки, который указан на лицевой стороне.

Для осуществления расчетов через другую банковскую организацию необходимы другие реквизиты, которые можно уточнить у сотрудника службы поддержки.

Стандартные схемы мошенничества

Наиболее распространённая схема обмана покупателя с доставкой товара выглядит так:

  1. Мошенник публикует объявление с популярным товаром средней ценовой категории. Например, с продажей электросамоката — летом они популярны.
  2. Любыми способами уговаривает потенциального покупателя на доставку. Предлоги могут быть разные: я уехал из города на время пандемии или просто слишком занят и не могу прийти на встречу.
  3. Получив согласие, мошенник присылает поддельную ссылку для оплаты. Страница по ссылке похожа на стандартную форму Авито.
  4. Жертва оплачивает покупки и прощается с деньгами.
  5. Мошенник пытается заработать больше денег, предлагая вернуть платеж. Он присылает покупателю новую форму для возврата денег, но на самом деле списывает их ещё раз. Страница возврата — это та же страница оплаты, но текст на кнопке изменён с «оплатить» на «вернуть».

Поддельные страницы оплаты товара и возврата денег

Мы блокируем подозрительных продавцов. Поэтому, чтобы проворачивать подобные операции, мошенникам необходимо постоянно создавать новые аккаунты на Авито. Они либо регистрируют их самостоятельно с помощью смс на временный виртуальный номер, либо покупают украденные аккаунты. Виртуальная сим-карта стоит от 60 копеек, чужой аккаунт на теневом рынке — от 10 рублей. Расходы на то и другое несопоставимо меньше даже разового дохода от обмана пользователей.

Это был Авито Scam 1.0, но уже появились версии 2.0, 3.0 и даже 4.0. Это не наши обозначения — их используют сами мошенники.

Обманывают не только покупателей, но и продавцов. Вторая схема выглядит так:

  1. Покупатель якобы отправил деньги через безопасную сделку.
  2. Он присылает продавцу поддельную ссылку, где тот может получить оплату.
  3. Продавец попадает на страницу, которая просит реквизиты его карты, и в итоге сумма списывается с его счёта.

Схема Scam 3.0 работает так:

  1. Продавец публикует объявления с активированной доставкой через Авито.
  2. Когда покупатель оплачивает товар, мошенник отправляет ему скриншот, на котором Авито якобы просит код подтверждения.
  3. С помощью кода продавец заходит в аккаунт пользователя. В профиле покупателя мошенник отмечает галочку, будто тот получил товар. Покупатель остаётся без денег и покупки.

И схема 4.0 устроена следующим образом:

  1. Покупатель делает вид, что оплатил товар, и присылает поддельный чек. Чеки присылают куда угодно: на электронную почту или в сторонний мессенджер. Зависит от того, какой контакт продавец дал мошеннику.
  2. Продавцу приходит смс, которая мимикрирует под зачисление из банка.
  3. Через несколько минут покупатель пишет, что ему лучше подойдёт товар другого продавца, и просит вернуть деньги. Часто в ход идёт аргумент «верните, вы же не мошенник». Продавец отправляет покупателю сумму, но из своего кармана, ведь никакого платежа не было.

Переговоры продавца с покупателем на Авито

Зачастую обманутыми бывают не только покупатели, но и продавцы, которым не терпится быстрее реализовать товар. Например, не получив ни одного предложения от клиентов, гражданин может потерять бдительность и сообщить данные своего пластика первому позвонившему покупателю.

Обычно таковым представляется мошенница с Авито, женский голос вызывает меньше подозрений, чем мужской. Девушка предлагает оформить покупку немедленно и просит сообщить данные пластика. Затем скажет, что находится в банке и для продолжения операции ей необходимо знать код безопасности инструмента — CVV и одноразовый пароль, пришедший на телефон продавца.

Потерявший надежду выручить деньги за дорогую вещь, человек тут же все сообщает, что оборачивается для него обнулением карты. В порыве ожидания сделки, человек забывает, что это развод.

Виды обмана на «Авито»


Если думаете, что могут обвести вокруг пальца только продавцы, то вы глубоко заблуждаетесь. Помимо товара, на сайте есть огромное множество объявлений о работе. Вы открываете раздел и сразу видите невероятное предложение – большая заработная плата за несложную работу в чистом и уютном офисе

На такое объявление сразу обращают внимание и начинается самый интересный этап – общение с работодателем. С вами культурно общаются и расписывают все преимущества – социальный пакет, свободный график работы, транспорт будет забирать вас прямо от подъезда, бесплатные завтраки, обеды и ужины, оплачиваемый больничный лист, премии и поощрения, путевки и много других заманчивых бонусов

Наивный соискатель готов бежать прямо сейчас с документами в офис компании. И его готовы принять при одном условии – нужно оплатить обучающие материалы и страховку. Иногда предлагают отдать деньги за недельные занятия. Вас введут в курс дела и научат всем необходимым навыкам. Только после того, как вы оплатите эти «нужные» документы и обучение, работодателя вы больше не услышите. Особо наглые могут даже на какое-то время открывать офисы и действительно проводить пару занятий для отвода глаз, но итог будет один – вы останетесь без денег и без работы. Эта схема обмана на «Авито» очень распространена, поэтому следует обходить такие предложения стороной! Запомните: работодатель никогда не требует денежных сумм при оформлении нового работника.

«Предоставьте данные вашей карты»

Этот вид мошенничества еще не очень популярен, в этом случае потерпевшим становится сам продавец. Допустим, вы продаете машину и нашелся покупатель. Он так заинтересован, что готов перевести значительную сумму в счет будущей сделки. Для этого потребуется только номер вашей карты. Вы без задней мысли даете ему нужную информацию, но оказывается, что этого недостаточно. При переводе денег банк попросил ввести код с обратной стороны и цифры, высланные в смс-сообщении. Неопытные люди даже не подозревают, что в этот момент с их карты уже сняли все деньги. Делается это так быстро и просто, что потом доказать причастность третьего лица не представляется возможным. Запомните: для того чтобы перечислить деньги с карты или другого платежного устройства на карту, не нужно никаких данных, кроме имени и самого номера.

Как наказать мошенников с Авито

Полностью доказанное экономическое преступление, в т. ч. мошенничество на площадке Авито, попадает под действие статей Уголовного кодекса РФ. Наказание назначается в виде штрафа до 700 официальных минимумов оплаты труда, исправительных работ на срок 240 часов или лишением свободы до 3 лет. Совершенное действие группой лиц обусловливается арестом от 5 до 10 лет.

Смягчающие и отягчающие обстоятельства мошенничества

Судебное заседание может признать совершенное преступление со смягчающими вину обстоятельствами.

Таковыми при мошенничестве являются:

  • несовершеннолетие подсудимого;
  • наличие у преступника детей до 18 лет;
  • преступление малой тяжести;
  • деяние по принуждению;
  • превышение пределов самообороны;
  • возмещение морального и имущественного вреда потерпевшему.

Скачать пример искового заявления о нарушении прав потребителя можно тут

Ведущими к ужесточению наказания за мошенничество, считаются отягчающие преступление факторы.

Они распространяются при условии:

  • рецедив;
  • наличие тяжких последствий;
  • деяние группы лиц на Авито;
  • принуждение к совершению преступления несовершеннолетних;
  • алкогольное или иное опьянение и др.

Каждое конкретное ужесточение наказания за мошенничество обусловливается статьями Уголовного кодекса.

Статья о мошенничестве №159 Уголовного кодекса РФ с последними изменениями доступна здесь

С ответственностью по ст.№163 Уголовного кодекса за вымогательство можно ознакомиться здесь

Способы защиты от мошенников на Авито

Площадка Авито постоянно проводит фильтрацию опасных сообщений и блокирует подозрительные учетные записи. Любой человек вправе воспользоваться иконкой «Пожаловаться», расположенной у каждого объявления.

Обезопасить себя от действий обманщиков (продавцов, покупателей и т. д.), помогут следующие советы пользователям:

  1. Не соглашаться на предложенное внесение или получение предоплаты.
  2. Не передавать конфиденциальные сведения о банковской карте, телефонные подтверждения.
  3. Игнорировать предложенные ссылки якобы для получения перевода.
  4. Не соглашаться приобрести товар, если покупка предлагается по заниженной стоимости.
  5. Не использовать логин и секретный код Авито на других порталах.
  6. При заключении сделки с продавцом, попросите обратную сторону воспользоваться Вайбером либо Ватсапом для подтверждения намерений.
  7. При сообщении контрагента, что он перечислил на пластик аванс или стоимость предмета, необходимо позвонить в банк и уточнить проведение операции.
  8. Если продавцу вернули товар, посылку нужно проверить в присутствии работников почтового отделения.

При возникновении подозрений в мошенничестве на Авито, следует воспользоваться пиктограммой «Пожаловаться». Лучше «пробить» объявление недобросовестного продавца или покупателя, чем от его рук пострадают клиенты классифайда.

Способ 1 — предоплата

Эта схема действует таким образом. Вы находите товар по низкой стоимости и спрашиваете продавца о его качестве. Он заверяет вас, что качество  хорошее, а товар может быть даже новым, неиспользованным. И присылает вам его фотографии. Но в тот момент, когда вы уже готовы его приобрести, вам говорят, что желающих купить этот товар много, поэтому кто первый сделает предоплату, тому он и будет отправлен.


Предоплата может запрашиваться не только в форме части суммы, а даже в полном размере. И произвести ее надо на карту, интернет-кошелек или телефон. Гарантий, что в дальнейшем вы получите свой товар и в хорошем качестве, нет никаких. Поэтому будьте внимательны, когда отправляете кому-либо денежные средства, не видя товар. Это самый популярный вид развода на данном сайте и других аналогичных ему сервисах.

Что делать, если стал жертвой мошенников

Сразу отметим, что не все факты мошенничества подпадают под ст. 159 УК РФ. Поэтому нужно быть готовым к тому, что полиция откажется от принятия заявления. Кроме этого, многие уголовно наказуемые виды обмана сложно установить и доказать.

Пример – действие мошенников в паре с переплатой за товар. Доказать злой умысел мошенника, перечислившего деньги невозможно даже теоретически, если конечно он не явится с повинной. Второй мошенник открыл счет на подставное лицо, воспользовавшись чужими данными.

После получения денег от пострадавшего, они моментально проводят снятие всей суммы через банкомат или оплачивают товар на зарубежных интернет площадках. Делается это для того, чтобы полиция совместно с банком не отследила движение денежных средств. Поэтому, при потере небольших денег, многие обманутые граждане никуда не обращаются. При больших суммах шанс возврата есть, но, если честно, минимальный.

Поддельные товары и фальшивые деньги

На сайтах объявлений в равной степени готовы друг друга «надуть» и продавцы, и покупатели. Первые часто пытаются «втюхать» поддельные или некачественные товары, вторые нередко расплачиваются фальшивыми купюрами. Приведем в пример два соответствующих случая с покупкой iphone на «Авито».

45-летняя жительница Москвы нашла объявление о продаже смартфона iPhone 7 по выгодной цене — 42 тыс. рублей (на 30% дешевле, чем у ритейлеров). Однако приехавший на место курьер подсунул женщине вместо дорогого гаджета его муляж. Подвох обнаружился, когда продавец уже скрылся с деньгами. Покупательница обратилась в полицию, но даже не смогла описать мошенника, так как он договорился о встрече в темное время суток – его лицо женщина не запомнила.

Нередко жертвами становятся и продавцы. Так, в полицию Фрунзенского района Петербурга обратилась девушка, продавшая на «Авито» свой iPhone 7. Покупательницей оказалась цыганка, согласившаяся отдать за смартфон 60 тыс. рублей. Однако радость продавца от удачной сделки длилась недолго. При попытке положить деньги в банкомат выяснилось, что они фальшивые.

Комментарий 9111.ru. Договариваться о покупке или продаже товара, особенно если это дорогостоящая вещь, лучше в светлое время суток. При свете дня проще оценить товар, проверить его потребительские характеристики и соответственно избежать ситуации, в которую попала москвичка, купившая «муляж» дорогого смартфона

Для продавца важно проверить подлинность купюр — сделать это можно в отделении банка, предварительно убедившись, что такую услугу там предоставляют, либо в любой торговой точке по договоренности. Поэтому встречаться с покупателем лучше в том месте, где можно произвести проверку наличности, и заранее сообщить об этом условии

Мошенники точно не захотят участвовать в такой проверке и откажутся от покупки. Не рекомендуется проводить проверку купюр «на глаз». Качественную фальшивку без специального оборудования не сможет выявить даже профессионал.

Важно помнить, что сделки по купле-продаже между физическими лицами не регулируются Законом РФ «О защите прав потребителей», поэтому, если речь идет о дорогостоящих покупках, то юристы советуют заключать письменный договор, как это в обязательном порядке происходит при приобретении б/у автомобиля. Образец простейшего ДКП легко найти в интернете

В случае спора этот документ поможет доказать правоту в суде. Устный договор, когда между сторонами на словах достигнуто согласие по всем его существенным условиям, также признается Гражданским кодексом РФ (ст. 432 ГК РФ), однако на практике факт его заключения очень непросто доказать. Потребуются письменные доказательства: скриншот переписки с продавцом, самого объявления и т.д. Свидетельские показания, если не соблюдена письменная форма договора, не учитываются (ст. 162 ГК РФ).

Не попадайтесь в лапы мошенников на «Авито» и на других таких сайтах!

Предоплата

Этот вид мошенничества очень распространен на сайте бесплатных объявлений avito.ru. Нарваться на такого афериста можно в любом разделе. Рассмотрим самые популярные схемы вымогательства – другим словом это не назовешь. Допустим, вы увидели заманчивое предложение о продаже автомобиля. Вас устроили и технические характеристики, и внешний вид машины. Осталось только договориться с продавцом. Вы звоните или списываетесь с контактным лицом и узнаете, что транспортное средство уже практически продано. Но! Специально для вас он сделает исключение и откажет предыдущему покупателю. Вам нужно лишь перевести какие-нибудь 30, 50 или 100 тысяч рублей на указанный счет. Это делается для подтверждения ваших серьезных намерений относительно покупки.

Казалось бы, в этом предложении нет ничего криминального. Человек просто хочет убедиться, что завтра вы не передумаете. На самом деле, как только вы переведете указанную сумму – объявление сразу же испарится с сайта, а номер всегда будет недоступен или отключен. Обман при предоплате на «Авито» очень популярен у аферистов, а они хорошо знают, за какие ниточки дергать наивного покупателя.

Есть еще более страшная схема. Вам предлагают встретиться для подписания договора купли-продажи, передачи денег и заодно полного осмотра автомобиля. Дабы не вызывать подозрений, мошенники выбирают людное место. В назначенное время они приезжают и предлагают вам проехать в гараж для осмотра и делового разговора. Дальше все по сценарию – деньги отберут, а в лучшем случае очень сильно изобьют. Что будет в худшем — и так понятно. Сразу сообщайте о том, что при себе деньги не возите, а сделка будет совершаться только в присутствии нотариуса или другого доверенного лица.

Сверяем стоимость товара с ценой производителя

Любой посетитель сайта видел заманчивые предложения купить «Айфон 8» за 3000 рублей. Каждый раз это преподносится как акция неслыханной щедрости и сопровождается пояснениями: «Подарили на день рождения, продаю за ненадобностью!». Серьезно? Вот такая острая необходимость продать гаджет в десятки раз дешевле настоящей стоимости? Находятся люди, которые верят в подобные заявления и платят деньги в лучшем случае за некачественную подделку. В худшем – за воздух. Мошенники на «Авито» прекрасно знают о природной тяге русского человека к так называемой халяве. Заполучить дорогую вещь за копейки захочет каждый второй.

Другое дело, если вы покупаете товар, который не имеет стабильной цены. Особенно это касается породистых животных и раритетных предметов. Увидели объявление о продаже щенка хаски всего за 3000 рублей? Вас должна насторожить такая цена за довольно дорогую собаку. Скорее всего, позвонив по номеру, вы узнаете, что в такую сумму продавец оценил только документы на собаку. А сам щенок будет стоить вам еще 40000 рублей. Это при хорошем раскладе. При плохом – вас буквально вынудят заплатить предоплату и помашут рукой.


Что касается редких и дорогих предметов: бесплатные объявления на avito.ru пестрят предложениями купить уникальную вещь по баснословно низкой цене. Набор артефактов и редкостей может быть самым разнообразным – монеты, виниловые пластинки, марки, драгоценности, мебель, одежда и многое другое. Человеку, разбирающемуся в таких вещах, не составит труда выявить мошенников. Но есть люди, которые готовы купить такую вещицу в подарок и просто не знают ее настоящей стоимости. Прежде чем совершать сделку – посоветуйтесь со специалистами на сайтах, посвященных этой тематике. Вам просто могут всучить любую копеечную ерунду под видом раритета.

Как не стать жертвой мошенника

Мошенники — это ложка дёгтя в бочке выгодных предложений. Чтобы всегда оставаться в безопасности, достаточно следовать следующим правилам:

  1. Не делитесь чувствительными данными. Никакими: ФИО, телефоном, адресом, электронной почтой, датой и местом рождения, сведениями о семье и доходах, данными карты, контактами в других мессенджерах. Никогда не говорите коды из смс и пуш-уведомлений.
  2. Ведите всё общение только внутри нашего мессенджера, тогда мы сможем вас предупредить в случае опасности.
  3. Проверяйте рейтинг продавца и возраст профиля. Подозрение вызывают низкие цены, недавняя дата регистрации на сайте и негативные отзывы.
  4. Если кнопка «Купить с доставкой» неактивна, доставки товара через проверенных партнёров Авито нет. Другие способы доставки — всегда риск.
  5. Не переходите по ссылкам. Ссылка на оплату или получение денег должна прийти во встроенный мессенджер Авито системным сообщением. Настоящая ссылка всегда начинается с домена www.avito.ru. Любые другие комбинации слов и символов — мошенничество.
  6. Не спешите и совершайте все покупки на трезвую голову. Будьте внимательны к любым мелочам. Мошенники часто давят на потенциальных покупателей и угрожают продать товар другому. Честные продавцы лояльны и готовы к дополнительным вопросам.
  7. Не переводите предоплату ни за какие услуги, если вы не уверены в продавце.
  8. Не устанавливайте никаких сторонних расширений и программ.
  9. Если вы увидели подозрительный профиль или объявление — напишите об этом в нашу поддержку. Мы проверим продавца. В интернете лучше не доверять никому и делать дополнительные проверки.

Мошенничество с предоплатой

Как обманывают на Авито? Один из распространенных видов мошенничества на сайте связан с предоплатой, именно по этой причине во всех объявлениях на том же «Авито» подписано «Не соглашайтесь на предоплату, если не уверены в надёжности продавца». Преступники выходят на связь с потенциальной жертвой, убеждают ее оплатить частично товар/услугу и пропадают.

Примечательно, что зарабатывать таким способом умудряются даже осужденные. Мошенничество на Авито стало для них хорошим источником дохода. Например, в Якутии заключенный одной из колоний разместил объявление о продаже щенка породы померанский шпиц. Несуществующую собаку он смог продать трем покупателям. От всех мошенник получил предоплату и больше не выходил на связь. Общая сумма ущерба составила 28 тыс. рублей.

Нередко случается так, что люди переводят мошенникам всю сумму. Без своих накоплений остался житель Кировской области, который нашел на «Авито» объявление о продаже автомобиля «ВАЗ-2112». Молодой человек связался с хозяином авто, обсудил все вопросы и перевел тому почти 91 тыс. рублей. Однако машину он не получил. Вот так действуют мошенники на Авито. Ру — продажа авто может обернуться потерей денег, если переводить их предоплатой.

Другой россиянин, проживающий в Кировской области, самостоятельно перевел злоумышленнику 320 тыс. рублей. Тот продавал через «Авито» трактор. Продавец и покупатель условились, что после перевода денег покупка будет пригнана домой ко второму. Но в итоге он остался и без денег, и без трактора.

Комментарий 9111.ru. Не соглашайтесь на предоплату, если не знаете продавца. В крайнем случае можно обговорить предоплату с использованием кода протекции, который позволяет отозвать перевод в случае нарушения условий сделки. Сегодня код-протекции доступен почти во всех электронных платежных системах.

Почему Авито привлекает мошенников?

Благодаря легкости создания учетной записи каждый день на сайте появляются «липовые» объявления, предлагающие приобрести товар по низким ценам. Таким образом, такое объявление приманивает к себе большую аудиторию потенциальных покупателей. На сайте также отсутствует система рейтинга продавцов, что открывает возможности для аферистов. Аккаунты недобросовестных продавцов блокируются руководством площадки лишь при обращении пострадавшего с жалобой. Однако за созданием новой учетной записи дело не стоит – минутная регистрация и аферисты снова готовы искать легкую добычу.

Мошенники видоизменяют и разрабатывают новые схемы и операции. Наиболее распространенными являются:

  • мошенничество на Авито с предоплатой, когда приобретение товара происходит по авансовому платежу с дальнейшей его отправкой с помощью службы доставки;
  • мошенничество с использованием платежных карт – когда снимаются деньги с кредитных карточек покупателей, которые предоставляют информацию о секретных кодах;
  • аферы с приобретением автомобилей и объектов недвижимого имущества, а также взятие в аренду площадей;
  • мошенничество с вакансиями (платные телефонные звонки, участие в конкурсах на платной основе, объявления от сетевых компаний, предоставление услуг няни).

С отдельными схемами лучше познакомиться поближе, чтобы в дальнейшем не попасть на крючок мошенников.

На что давят мошенники

Пять самых популярных контекстов, в которых люди попадаются в лапы мошенников:

  1. Уникальное торговое предложение. Цена или товар выгодно отличаются от других предложений.
  2. Ажиотаж. У продавца есть несколько желающих купить товар, поэтому он вынуждает внести предоплату.
  3. Срочность. Покупатель предлагает срочно купить товар за любые деньги и просит все данные банковской карты, чтобы перевести деньги.
  4. Добросердечность. Мошенник просит помощи в покупке товара: например, у покупателя проблемы со здоровьем или он не может лично забрать товар. Мошенник просит данные карты, чтобы перевести деньги, а товар якобы заберёт курьер.
  5. Разные населенные пункты и города. В этом случае предоплата является обязательным условием сделки, и это открывает огромное поле деятельности для мошенников.

Сценарий обмана на Авито №1. Перевод с карты на карту при помощи сервисов card2card

В интернете есть много официальных сервисов перевода с карты на карту (card2card или c2c), причём их можно встретить на сайтах различных банков. Они позволяют за считаные минуты перевести определённую сумму с карточного счета вашей карточки на счёт карты любого банка только по её номеру (с комиссией, конечно). Для этого необходимо в соответствующей форме указать все необходимые реквизиты карточки: её номер, срок действия, ФИО, код проверки подлинности CVC2/CVV2 (три цифры на обратной стороне пластика). После того как вы вводите сумму перевода, необходимо пройти ещё один шаг: подтверждение операции одноразовым смс-кодом (услуга 3-D Secure).

Цель мошенника – получить все перечисленные выше реквизиты и отправленный на ваш телефон (привязанный к карте) смс-код подтверждения. После чего деньги благополучно переводятся на неизвестную вам карту и мошенник пропадает – больше до него не достучаться и не дозвониться.

Как вариант, мошенник может найти магазин, который позволяет перевести деньги без смс-подтверждения, но сейчас это сделать очень трудно. В этом случае сообщить код из смс у вас не попросят, он просто не потребуется.

В процессе получения реквизитов, люди могут заподозрить неладное, поэтому этот способ не так сильно распространён, как следующий.


С этим читают