Доверительное управление

Пресс-релизы и новости банка «Премьер БКС»

  • 02.04.2020 Не время унывать, время – копить. Как сберечь деньги от кризиса, импульсивных трат и вируса
  • 30.03.2020 С 30 марта по 5 апреля офисы БКС Премьер работают по другому графику
  • 11.02.2020 Как подать заявку в программу «Гражданство Черногории за инвестиции» в 2020?
  • 10.02.2020 Для чего современному человеку генеалогия?
  • 07.02.2020 Осуществление валютных переводов, режим торгов валютой на Московской бирже и режим торгов на зарубежных торговых площадках в феврале 2020 года
  • 25.12.2019 Сравнительный анализ, чем Португалия благоприятна для инвестиций
  • 24.12.2019 Новые правила декларирования иностранных брокерских счетов с 1 января 2020 года
  • 23.12.2019 Почему мы любим генеалогию?
  • 02.12.2019 Рейтинговое агентство S&P подтвердило рейтинги FG ВСS Ltd с «позитивным» прогнозом
  • 29.11.2019 Самые ликвидные рынки ЕС

История Брокеркредитсервис

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.


Подробнее

Финансовая группа БКС состоит из целого ряда юридических лиц: ООО «Компания БКС» (известная как БКС Брокер), АО «БКС Банк» (бренд БКС Премьер), АО Управляющая Компания «БКС» и др., имеющих специализацию по оказываемым услугам. Группа Брокеркредитсервис начала свою работу в России в 1995 г. Сегодня ФГ БКС – крупнейший оператор российского биржевого рынка. В декабре 2018 г. объём операций БКС в режиме основных торгов фондового рынка Мосбиржи составил около 435 млрд руб (по информации самой биржи). Это совпадает с суммарным объёмом операций остальных четырех брокеров в пятёрке лидеров рынка. Вместе с тем, на сайте БКС Брокер (broker.ru) объём операций на фондовом и срочном рынках указан лишь за октябрь 2016 г. – в сумме $75,72 млрд. Логика понятна: несмотря на сохранение лидерства, текущие объёмы торговли ФГ БКС значительно ниже. Вместе с тем по числу активных клиентов (более 22 тыс., 3 место) БКС заметно отстаёт от лидеров — Сбербанк и Тинькофф Банк.

Для открытия счёта онлайн нужно выслать скан паспорта, сообщить контактные данные и ИНН. Жёсткого ограничения минимальной суммы пополнения счёта нет, но рекомендуемый брокером платеж составляет 50 тыс. руб. Дивиденды по акциям по умолчанию поступают на брокерский счёт. Для их перечисления на счёт в банке потребуется заполнить специальное заявление. При выплате дивидендов по иностранным акциям БКС не является налоговым агентом для резидентов РФ. Во избежание двойного налогообложения необходимо заполнить форму W8-BEN. Тогда подоходный налог по ставке 10% будет удержан иностранным фискальным агентом, а ещё 3% инвестор должен оплатить самостоятельно при обращении в территориальную налоговую службу.

Ввод и вывод средств

БКС не поддерживает расчёты ни через одну из популярных электронных платёжных систем. Основных вариантов пополнения депозита всего 3:

  1. Наличными через кассу БКС Банка;
  2. Безналичным банковским переводом;
  3. С помощью карты.

При оплате налом для получения более выгодных условий к моменту внесения средств необходимо иметь уже подключённый пакет услуг БКС Банка. В противном случае придётся уплатить комиссию в 1,5% от суммы внесения (не менее 100 и не более 2 тыс. руб.). Вариант с банковской картой возможен только через мобильное приложение «Мой брокер». Это совершенно невыгодно: во-первых, не более 100 тыс. руб. в месяц, во-вторых, взимается комиссия 2,5%. Возможен ещё ввод средств от юридических лиц, но с ограничениями: либо это должны быть профессиональные участники рынка, либо юрлицо открыто самим клиентом. Вывод денег с брокерского счёта можно сделать одним из способов:

  • БКС Online (online.bcs.ru);
  • Приложение «Мой брокер»;
  • Через торговый терминал QUIK.

При этом в общем случае комиссия не взимается, за исключением вывода валюты.

Программное обеспечение

Разнообразие торговых терминалов, доступных клиентам БКС, далеко не рекордное по отрасли, но в целом его должно хватить для большинства пользователей. Если не считать мобильных и web версий ПО, список выглядит так:

  • QUIK;
  • MetaTrader 5;
  • Tradematic Trader;
  • Tradematic Strategy Trader FIX;
  • TSLab;
  • Trust Manager;
  • CQG Trader;
  • CQG QTrader.

При этом QUIK в минимальной комплектации предоставляется бесплатно, если стоимости активов на счете свыше 30 000 рублей (когда меньше, то 300 р./мес за вычетом накопленных торговых комиссий). Наибольшие расходы связаны с использованием пакета для автоматической торговли TSLab: от 3450 до 5450 руб

в месяц, не считая QUIK и платы за шлюзы для высокочастотной торговли. Брокер уделяет большое внимание любителям высокочастотной алгоритмической торговли. Для этого предусмотрен полный набор т


н. «шлюзов», позволяющих получить прямой выход на биржу с ускоренной подачей приказов (до 900 тыс. транзакций/сек): TWIME, FAST, FIX и Plaza 2.

Все сделки можно идентифицировать в биржевом стакане. Это означает, что трейдер может формировать цены в режиме фронтраннинга, выступая одновременно и как продавец, и как покупатель. Как отдельная опция возможна аренда сервера под размещение на нём программного обеспечения для алготрейдинга. БКС не показывает тарифы на такого рода услуги в открытом доступе, но получить о них представление можно на сайте Мосбиржи: moex.com/s324#gateway.

Обучение и аналитика

ФГ БКС предлагает разнообразные образовательные программы в виде семинаров и вебинаров, Вебинары по большей части бесплатные, имеющие ознакомительный характер, а вот семинары построены как серьёзные многодневные занятия. Например, полный курс обучения торговле на фондовом рынке разбит на 10 занятий. В течение них слушатели получают как основные теоретические сведения по техническому и фундаментальному анализу, так и возможность отработать навыки интернет-торговли в терминале QUIK. Стоимость курса – 10 тыс. руб., что можно назвать вполне адекватной ценой, учитывая большой объём информации.

Регулярная аналитика рынков публикуется на специализированном сайте bcs-express.ru. Здесь представлены основные экономические новости, теханализ бумаг российских и зарубежных эмитентов, а также инвестиционные идеи. Как правило, представленные материалы оперативны и помогают быстро сориентироваться в текущей ситуации. По качеству аналитики БКС можно смело отнести к лидерам среди российских брокеров.

Инвестирование через УК БКС

Управляющая компания БКС предлагает инвестирование в ПИФы. На данный момент список насчитывает 6 открытых фондов. Начальная сумма для инвестирования по ним составляет 50 тыс. руб. при покупке через агентов, а последующие покупки – от 10 тыс. руб. Агент берет комиссию в 1% от стоимости пая. Покупка без комиссии возможна через управляющую компанию, но в этом случае минимальная сумма для первой покупки составляет 5 млн руб. и 1 млн руб. для последующих покупок. С учётом небольшой стоимости 1 пая (по каждому из фондов менее 5 тыс. руб.) такой подход не рационален. На момент написания статьи максимальная доходность со дня создания достигнута фондом БКС Перспектива: около 800% с 19.05.2000. В то же время, доходность за 3 последних года у этого фонда 11,55%, что заметно ниже, чем у фонда БКС Индекс Мосбиржи (ок. 58%). Таким образом, инвестирование в пифы БКС не отличается ни опережающей широкий рынок доходностью, ни ценовой доступностью для начинающих инвесторов.

Второе направление деятельности компании – доверительное управление. Инвестору предлагается на выбор 8 стратегий инвестирования в облигации, ETF, российские и зарубежные акции. Срок инвестирования – 1–3 года с регулярной выплатой купонного дохода. Все подробности (комиссии, вознаграждение управляющего, минимальная сумма инвестирования) можно узнать только в режиме индивидуального консультирования. Это далеко не лучшее решение, т. к. потенциальный инвестор лишён возможности объективно оценить эффективность управления и ознакомиться со статистикой. Ему также недоступно изучение регламента оказания услуг и его анализирование с опытным юристом. Раздел «Поддержка» затрагивает лишь самые общие вопросы, такие как порядок инвестирования и налогообложения.

Число клиентов Управляющей Компании БКС невелико: 29 тыс. по информации на 31.12.2017 г. Более свежих данных фирма не сообщает. На тот же момент общая сумма инвестиций составила 11 млрд руб. или менее 400 тыс. руб. на 1 человека. Эти цифры объединяют как акционеров паевых фондов, так и инвесторов в доверительное управление. По крайней мере, отдельная статистика на сайте компании отсутствует. Таким образом, инвестирование в ПИФы через УК совершенно не востребовано.

Как открыть брокерский счет в БКС

Приступить к дистанционному открытию счета в БКС можно на странице broker.ru/sdobs. Брокер разбивает процедуру на 6 шагов. В ходе подачи заявления клиенту не предлагается выбирать ряд ключевых параметров, в том числе и тариф. По умолчанию будет установлен план под названием “Директ”.


Как видно из приведенной в моей статье таблицы (https://smfanton.ru/fondovaya-birzha/bks-broker.html), он не самый невыгодный из предлагаемых брокером. Поэтому не следует торопиться и приступать к торговле, не сменив его. На первом шаге от будущего клиента потребуется сообщить свой телефон. Здесь же нужно сразу же указать, требуется ли дополнительно к брокерскому счету открыть ИИС.

После подтверждения номера с помощью СМС-кода, система запросит базовые данные о клиенте:

  • данные паспорта;
  • ИНН;
  • адрес регистрации;
  • электронную почту.

О банке «Премьер БКС»

«Премьер БКС» работает на рынке финансовых услуг с г. Включен в реестр участников системы обязательного страхования вкладов.

Головной офис находится по адресу: г. Москва, проспект Мира, д.69, строение 1.

Контактный телефон: +7 495 785-55-44.

Основным источником фондирования банка «Премьер БКС» являются средства физических/юридических лиц и заимствования от ЦБ РФ.


«Премьер БКС» располагает в Москве 8 отделений и 1 банкомат.

Кредитная организация предлагает клиентам следующие финансовые продукты: Количество программ вкладов, которые предлагает банк, — 7, максимальная ставка — 5.50%, максимальный срок договора и другие условия смотрите на страницах конкретных продуктов. Наиболее выгодные условия у следующих предложений: Доходный в БКС Онлайн, Доходный, Универсальный выбор.

Дебетовые карты. Количество продуктов, которые предлагает банк, — 3, максимальная ставка на остаток средств — 0.00%. В линейке популярных предложений – следующие продукты: Visa Signature Тарифный план Премьер Расширенный, Visa Platinum Тарифный план Премьер Базовый, Visa Classic/Visa Classic Instant Тарифный план Директ.

Количество потребительских кредитов, которые предлагает банк, — 2, минимальная ставка — 15.90%, сроки и ограничения подробно описаны на карточке каждого предложения. Популярные продукты – Рефинансирование, Потребительский кредит.

Кредитные карты. Программ — 3, минимальная ставка — 3%, наличие льготного период, специальные бонусы и скидки, популярные программы: Visa Rewards Тарифный план Вкладчик, Visa Platinum / MasterCard Platinum Тарифный план Стандарт, Visa Platinum / MasterCard Platinum Тарифный план Корпоративный.

,

Показатели банка «Премьер БКС» в рейтингах в регионе Москва: место в рейтинге по активам — 66; сумма активов — 69 898 млн. руб.; место в рейтинге по депозитам — 65; суммарный объем депозитов — 15 390 млн. руб.; место в рейтинге по кредитам — 155; сумма средств по кредитам — 259 млн. руб..


С этим читают